Pr\u00e1cticas de verificaci\u00f3n de la identidad<\/strong><\/p>\n\n\n\n Casi el 80% de los negocios de criptomonedas utilizan soluciones automatizadas de KYC, donde a su vez el 80% corresponde al g\u00e9nero masculino y con una edad promedio de 30 a\u00f1os. Este detalle indica que el segmento es cada vez m\u00e1s joven, ya que la edad media en 2021 era de 33 a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n En cuanto a los tres idiomas m\u00e1s populares entre los usuarios de criptomonedas son el ingl\u00e9s, el portugu\u00e9s y el espa\u00f1ol.<\/p>\n\n\n\n Cumplimiento y presupuesto para la verificaci\u00f3n de la identidad<\/strong><\/p>\n\n\n\n Obligatoriamente, las empresas de criptomonedas est\u00e1n obligadas a realizar una verificaci\u00f3n de identidad por ley. Por ello, el 55% de las empresas encuestadas, indica que su principal objetivo de verificaci\u00f3n es cumplir con esta regulaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n La creaci\u00f3n de confianza en los usuarios y socios es un objetivo clave en el uso de soluciones de verificaci\u00f3n de identidad para al menos 26% de las empresas encuestadas, mientras que solo el 17% de los encuestados indicaron la protecci\u00f3n contra el fraude como objetivo principal.<\/p>\n\n\n\n Por otra parte, en cuanto a los presupuestos de verificaci\u00f3n de las empresas de criptomonedas, el 55% de las empresas gastan entre 1.000 y 10.000 d\u00f3lares en este rubro, m\u00e1s del 20% de las empresas gastan entre 10.000 y 100.000 d\u00f3lares, y el 6% gastan m\u00e1s de 100.000 d\u00f3lares mensuales. El 18% restante gasta menos de 1.000 d\u00f3lares al mes. Adem\u00e1s, la mitad de los encuestados (55%) tiene previsto aumentar su presupuesto para la verificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Fraude en las criptomonedas<\/strong><\/p>\n\n\n\n El 47% de los negocios del rubro que emplean la verificaci\u00f3n automatizada creen tener una fuerte detecci\u00f3n de fraude; s\u00f3lo el 31% de los que verifican manualmente a sus usuarios opinan lo mismo. En tanto que, el 15% de los negocios que utilizan la verificaci\u00f3n manual consideran que tienen baja protecci\u00f3n contra el fraude y solo el 4% de los que adoptan soluciones automatizadas opinan lo mismo.<\/p>\n\n\n\n En 2021, las estad\u00edsticas de falsificaci\u00f3n de documentos proced\u00edan mayormente de Kenia, Camer\u00fan e Irak. En el primer trimestre de 2022, la mayor\u00eda de los intentos de falsificaci\u00f3n se produjeron en documentos de identidad y permisos de conducir emitidos en Vietnam, Bangladesh y Pakist\u00e1n. En ambos a\u00f1os, Estados Unidos y Canad\u00e1 estuvieron entre los diez primeros pa\u00edses en cuanto a intentos de falsificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Los mayores retos de la verificaci\u00f3n de la identidad<\/strong><\/p>\n\n\n\n Dependiendo de si utilizan soluciones de verificaci\u00f3n automatizadas o manuales, las empresas de criptomonedas se enfrentan a diferentes retos como los rechazos de falsos solicitantes y las tasas de aprobaci\u00f3n, mientras que, en el caso de las soluciones manuales, son el largo tiempo de verificaci\u00f3n, los errores humanos y la dificultad para entrar en nuevos mercados.<\/p>\n\n\n\n Trabajar en un panorama normativo en constante cambio es otro gran reto. Por ello, es ideal que las empresas construyan su infraestructura de cumplimiento con antelaci\u00f3n y flexibilidad, teniendo en cuenta los posibles cambios normativos en un futuro pr\u00f3ximo.<\/p>\n\n\n\n La prevenci\u00f3n del fraude sigue siendo un reto clave para el sector, actualmente hay un n\u00famero creciente de defraudadores que utilizan deepfakes (uso de videos ultrafalsos) y proyecciones 3D para eludir la verificaci\u00f3n, debido a las herramientas de fraude cada vez m\u00e1s sofisticadas y disponibles. Afortunadamente, las soluciones biom\u00e9tricas faciales basadas en la inteligencia artificial, como las tomas en vivo y la coincidencia facial, combaten ampliamente estos ataques.<\/p>\n\n\n\n Mejores pr\u00e1cticas de incorporaci\u00f3n para las empresas de criptomonedas<\/strong><\/p>\n\n\n\n El estudio examina las formas pr\u00e1cticas de equilibrar el cumplimiento de la normativa Antilavado de Dinero (o AML por sus siglas en ingl\u00e9s) y las tasas de aprobaci\u00f3n de los usuarios. El primer paso, y el m\u00e1s evidente, es automatizar la verificaci\u00f3n. Esto permite a las empresas lograr un tiempo medio de verificaci\u00f3n de 50 segundos, dedicando un 70% menos de tiempo a las tareas de cumplimiento y reduciendo los costes en un 40%.<\/p>\n\n\n\n Otras medidas podr\u00edan incluir la adaptaci\u00f3n de los flujos de verificaci\u00f3n a diferentes segmentos de clientes en funci\u00f3n de sus perfiles de riesgo y la divisi\u00f3n del proceso de incorporaci\u00f3n en varios pasos, o “niveles”. Cuando se aplica correctamente, la verificaci\u00f3n de la identidad basada en niveles reduce significativamente los abandonos durante la incorporaci\u00f3n y garantiza una s\u00f3lida protecci\u00f3n contra el fraude.<\/p>\n\n\n\n Fuente: Newtech Solutions Group<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Recientemente, se ha publicado el informe \u201cEstado de la verificaci\u00f3n de identidad en la industria de las criptomonedas\u201d, donde se eval\u00faan las pr\u00e1cticas de verificaci\u00f3n entre las empresas de criptomonedas y se combinan estad\u00edsticas de verificaci\u00f3n remota junto con opiniones de expertos sobre el cumplimiento normativo y el futuro de la verificaci\u00f3n de identidad. 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