{"id":224489,"date":"2022-10-25T17:13:06","date_gmt":"2022-10-25T17:13:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.newtech.net\/?p=224489"},"modified":"2023-12-14T19:54:27","modified_gmt":"2023-12-14T19:54:27","slug":"congreso-internacional-de-cumplimiento-2022","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.newtech.net\/?p=224489","title":{"rendered":"Congreso Internacional de Cumplimiento 2022"},"content":{"rendered":"<p>[et_pb_section fb_built=&#8221;1&#8243; _builder_version=&#8221;4.22.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; custom_padding=&#8221;6px|||||&#8221; global_colors_info=&#8221;{}&#8221;][et_pb_row _builder_version=&#8221;4.22.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; global_colors_info=&#8221;{}&#8221;][et_pb_column type=&#8221;4_4&#8243; _builder_version=&#8221;4.22.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; global_colors_info=&#8221;{}&#8221;][et_pb_text _builder_version=&#8221;4.23.1&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; text_font=&#8221;|600|||||||&#8221; 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Realiza consultas masivas y recurrentes de tus usuarios generando alertas tempranas y efectivas.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>Dentro del evento, pudimos ofrecer a los distintos sectores participantes vivir la experiencia digital\u00a0<strong>newcheck\u00a0<\/strong>al realizar un proceso de onboarding desde nuestro aplicativo.<\/p>\n<p>[\/et_pb_text][et_pb_image src=&#8221;https:\/\/www.newtech.net\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/20221021_085842.jpg&#8221; title_text=&#8221;20221021_085842&#8243; _builder_version=&#8221;4.23.1&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; custom_margin=&#8221;35px||35px||true|false&#8221; global_colors_info=&#8221;{}&#8221;][\/et_pb_image][et_pb_text _builder_version=&#8221;4.23.1&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; text_font_size=&#8221;18px&#8221; text_line_height=&#8221;30px&#8221; custom_padding=&#8221;2px|||||&#8221; hover_enabled=&#8221;0&#8243; global_colors_info=&#8221;{}&#8221; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221; sticky_enabled=&#8221;0&#8243;]<\/p>\n<p><strong>D\u00eda 1<\/strong><\/p>\n<p>El evento arranc\u00f3 el jueves 20 con la inauguraci\u00f3n del Presidente de la Asociaci\u00f3n de Oficiales de Cumplimiento de Panam\u00e1, Gabriel Quintero, quien inst\u00f3 a los participantes a reforzar el\u00a0\u201cCompromiso hacia una cultura de cumplimiento, transparencia y sostenibilidad\u201d.\u00a0Posteriormente, Isabel P\u00e9rez Henr\u00edquez, Directora de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) efectu\u00f3 un breve resumen de los avances de Panam\u00e1 en esta materia, enfatizando las mejores pr\u00e1cticas para la oportuna identificaci\u00f3n de nuevas tipolog\u00edas.<\/p>\n<p>Como aspecto innovador fue posible que los asistentes realizar\u00e1n sus interrogantes a trav\u00e9s de un enlace de WhatsApp, donde se dio oportunidad de consultar a cada panelista las dudas que considerar\u00e1n. En ese sentido, tambi\u00e9n estuvo a la disposici\u00f3n del p\u00fablico un c\u00f3digo QE que permit\u00eda interactuar con cada ponente.<\/p>\n<p>Para sentar las bases del congreso, la segunda ponencia fue un Panel de Supervisi\u00f3n donde participaron todos los entes reguladores: Superintendencia de Sujetos No Financieros, Instituto Paname\u00f1o Aut\u00f3nomo Cooperativo, Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panam\u00e1, Superintendencia de Mercado de Valores y Superintendencia de Bancos de Panam\u00e1; quienes bajo la moderaci\u00f3n de Candelario Santana (Vicepresidente de ASOCUPA) abordaron distintos asuntos de la gesti\u00f3n de cada entidad, enfoc\u00e1ndose en las debilidades y fortalezas de cada segmento y el estatus actual de cada ente.<\/p>\n<p>Luego de esto, se llev\u00f3 a cabo un receso donde se permiti\u00f3 a los asistentes interactuar en el \u00e1rea de\u00a0Compliance Business\u00a0donde estaban dispuestos los stands de auspiciadores, benefactores, expositores y aliados.<\/p>\n<p>Para continuar la ma\u00f1ana, Jorge Sahd, Director del Centro de Estudios Internacionales de la Pontificia Universidad Cat\u00f3lica de Chile estuvo conversando con Yudy Tunjano, Directora de Vive Compliance Magazine, respecto al riesgo pol\u00edtico en Am\u00e9rica Latina para este a\u00f1o, en esta charla el enfoque estuvo basado en los problemas de la regi\u00f3n considerando aspectos claves como el agravamiento de la crisis migratoria que deriva en mayor tensi\u00f3n social ante la falta de respuesta integral de los gobiernos y el aumento de los delitos en ciberseguridad contra gobiernos, empresas y ciudadanos, debido a la acelerada transformaci\u00f3n digital y falta de capacitaci\u00f3n e inversi\u00f3n por parte de las organizaciones.<\/p>\n<p>Posteriormente, Susana Pino, Directora de Risk Assurance Services de PWC Interamericas dispuso su conferencia\u00a0\u201cRiesgo y controles frente a la evasi\u00f3n fiscal de los Clientes\u201d\u00a0donde m\u00e1s all\u00e1 del tema de evasi\u00f3n fiscal en s\u00ed mismo y el riesgo de la no detecci\u00f3n oportuna (considerando la ausencia de fuentes de informaci\u00f3n), ofreci\u00f3 t\u00e9cnicas para abordar el riesgo bajo un enfoque integral de principio a fin, iniciando con la Debida diligencia de Clientes, pasando por las evaluaciones del riesgo, monitoreo transaccional, alertas y an\u00e1lisis de datos, capacitaci\u00f3n del personal clave, delegaci\u00f3n de responsabilidades, hasta el uso de herramientas y sistemas de informaci\u00f3n, todas estas aristas cimentadas en las pol\u00edticas, principios, estructura, procesos, procedimientos, apetito de riesgo y controles, enmarcados en el Gobierno Corporativo.<\/p>\n<p>Para iniciar la tarde del jueves, Carlos Boshell CEO \u2013 Fundador de CB Consultores Profesionales, expuso los retos en la nueva normalidad de cara al crimen organizado trasnacional, donde la excepcionalidad de la contenci\u00f3n del virus se movilizaron los sistemas nacionales de salud; del mismo modo que los sistemas de seguridad y de cumplimiento de la ley, que estuvieron a cargo de medidas extraordinarias de control, repercutiendo as\u00ed en los mecanismos y rutas utilizadas por los grupos criminales que en vez de detenerse, afinaron sus estrategias sin descanso. La trata de personas y tr\u00e1fico de migrantes, dependiendo del pa\u00eds, se increment\u00f3 o disminuy\u00f3, tanto en su tipolog\u00eda dom\u00e9stica como transfronteriza, visualizando mayor vulnerabilidad de ciertos grupos (por ejemplo, mujeres, ni\u00f1os y migrantes) a la trata y cambios en el modus operandi de los tratantes de personas, capitalizando ahora el caos creado por la pandemia para reclutar v\u00edctimas en l\u00ednea o en el \u00e1rea local y explotarlas en nuevas ubicaciones. En cuanto al narcotr\u00e1fico, este tampoco se detuvo, enfoc\u00e1ndose principalmente en el ocultamiento y traslado de estupefacientes mediante camiones de alimentos o de elementos de primera necesidad. Para cerrar, concluy\u00f3 en que, el fortalecimiento de la democracia, especialmente en los estados fr\u00e1giles, debe ser el norte.<\/p>\n<p>M\u00e1s adelante, Jhenny Andrade, CPP CAMS-CEO de Arasco \/AML Corp se encarg\u00f3 de la ponencia \u201cCibercompliance, ciberseguridad, delitos financieros y la gesti\u00f3n del riesgo\u201d, basado en ISO 19600: 2014 y su norma sucesora ISO\/DIS 37301 como fundamento del sistema de gesti\u00f3n de cumplimiento, apoyado adem\u00e1s en el marco COSO ERM como marco de control interno, estableciendo el enfoque adecuado del Oficial de Cumplimiento en las fases de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y respuesta. En cuanto a ciberseguridad, implica cumplir con varios controles para proteger la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los datos e introdujo el t\u00e9rmino \u201ccibercompliance\u201d que se refiere netamente a la verificaci\u00f3n del proceso de cumplimiento normativo en entornos digitales apalanc\u00e1ndose en la identificaci\u00f3n del tipo de datos con los que trabaja y la legislaci\u00f3n aplicable, la designaci\u00f3n de un CISO, la implementaci\u00f3n de pol\u00edticas y procedimientos, la ejecuci\u00f3n de evaluaciones de riesgo, la implementaci\u00f3n de controles t\u00e9cnicos, la capacitaci\u00f3n continua y la evaluaci\u00f3n del programa de cumplimiento, su comunicaci\u00f3n y escalamiento. Sus sugerencias son: crear un programa de gesti\u00f3n \u00e9tica para la competitividad, una herramienta de autoevaluaci\u00f3n (Que permita el diagn\u00f3stico de la gesti\u00f3n \u00e9tica) y la ejecuci\u00f3n de acciones colectivas que promuevan el crecimiento de las comunidades.<\/p>\n<p>Al avanzar la tarde, Elizabeth Sol\u00eds, Gerente del proyecto SumaRSE Panam\u00e1, comparti\u00f3 sus impresiones sobre como enlazar el compliance, el gobierno corporativo, la responsabilidad social corporativa y los objetivos de desarrollo sostenibles 2030.<\/p>\n<p>Continuando con la agenda, se realiz\u00f3 el Conversatorio de Protecci\u00f3n de Datos con la participaci\u00f3n de L\u00eda Hern\u00e1ndez (Abogada especializada en protecci\u00f3n de datos), Walter Rodr\u00edguez (Abogado de la Direcci\u00f3n de Protecci\u00f3n de Datos Personales del ANTAI) y Armando Lin (Abogado de la firma Lin, Barsallo &amp; Asociados) quienes se encargaron de responder las inquietudes planteadas por la Presidenta del Congreso, Zuleymi Velasco, relacionadas con el dise\u00f1o de la ley de protecci\u00f3n de datos y el rol del Oficial de Cumplimiento ante el manejo de los datos personales.<\/p>\n<p>Para cerrar este d\u00eda, el H.D. Juan Diego Vasquez (Asamblea Nacional de Panam\u00e1) Y Jonathan Riggs (Secretario General del Ministerio de Seguridad P\u00fablica de Panam\u00e1) fueron los encargados en conjunto con Claudia Troncoso (Socia Directora de EtikaMente GEC) de dar respuesta a Eduardo Guevara de todo lo referente a la Extinci\u00f3n de dominio utilizando la experiencia de lo sucedido en Rep\u00fablica Dominicana.<\/p>\n<p>[\/et_pb_text][et_pb_image src=&#8221;https:\/\/www.newtech.net\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/IMG-20221020-WA0061.jpg&#8221; title_text=&#8221;IMG-20221020-WA0061&#8243; _builder_version=&#8221;4.23.1&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; custom_margin=&#8221;35px||35px||true|false&#8221; global_colors_info=&#8221;{}&#8221;][\/et_pb_image][et_pb_text _builder_version=&#8221;4.23.1&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; text_font_size=&#8221;18px&#8221; text_line_height=&#8221;30px&#8221; custom_padding=&#8221;2px|||||&#8221; hover_enabled=&#8221;0&#8243; global_colors_info=&#8221;{}&#8221; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221; sticky_enabled=&#8221;0&#8243;]<\/p>\n<h3>D\u00cdA 2<\/h3>\n<p>El segundo d\u00eda empez\u00f3 con la participaci\u00f3n de Eric Madrid, Consultor contra delitos financieros para International Narcotics and Law enforcement (INL) quien trato el tema de la prevenci\u00f3n del fraude interno y las conductas no \u00e9ticas que afectan la efectividad de las pol\u00edticas de AML\/CFT\/FPADM, su ponencia estuvo enfocada en la importancia de documentar y establecer una Pol\u00edtica de conocimiento del empleado adecuada a cada organizaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Para continuar la ma\u00f1ana se abord\u00f3 el tema de \u00bfC\u00f3mo usar las noticias y otra informaci\u00f3n period\u00edstica para prevenir el LA\/FT?, esta ponencia estuvo a cargo de Sara Babativam, L\u00edder de Consultor\u00eda SW Infolaft y Lozano Consultores, quien detall\u00f3 distintos aspectos de importancia para tener en cuenta al momento de establecer relaciones con Clientes, aportando entre las herramientas m\u00e1s relevantes una matriz de veracidad \/ confiabilidad que determina posibles riesgos sobre la informaci\u00f3n noticiosa obtenida.<\/p>\n<p>Como siguiente ponencia, Juan Portilla, Experto T\u00e9cnico del GAFILAT, detall\u00f3 los \u00faltimos cambios a las cuarenta recomendaciones del GAFI y el proceso de evaluaciones mutuas del GAFI, destacando qu\u00e9 so los est\u00e1ndares internacionales de ALA\/CFT y el alcance del sistema.<\/p>\n<p>Al avanzar la ma\u00f1ana, fueron revisados los desaf\u00edos en la lucha contra en Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo con la presentaci\u00f3n de la Licenciada en Derecho y Ciencias Pol\u00edticas, Delia de Castro, quien bajo la moderaci\u00f3n de Evelyn Moreno (Compliance Manager de Alfaro, Ferrer &amp; Ram\u00edrez) estuvo detallando las tipolog\u00edas de blanqueo de capitales presentadas con mayor frecuencia en tiempos de pandemia, incluyendo los delitos precedentes de mayor incidencia y actividades que pueden facilitar el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n<p>La \u00faltima charla de la ma\u00f1ana fue realizada por Adam Myers, Director de Global Knowledge Engagement, Kharon, quien detall\u00f3 los riesgos de las sanciones contra Rusia para Panam\u00e1 mediante una exposici\u00f3n de casos pr\u00e1cticos.<\/p>\n<p>Para iniciar la tarde, Mauricio Paris, socio de ECIJA estuvo conversando acerca de Ciberseguridad y detallando los ataques CONTI en Costa Rica, ataques que paralizaron por completo dicho pa\u00eds, alcanzando perdidas de al menos $38M al d\u00eda al sector exportador. M\u00e1s all\u00e1 de narrar lo sucedido, plante\u00f3 una estrategia desglosada en funciones preventivas, funciones reactivas y funciones proactivas.<\/p>\n<p>Como siguiente punto, se discuti\u00f3 respecto a \u201cEl oficial de Cumplimiento dentro de las entidades reguladas: retos y desaf\u00edos\u201d, esta ponencia estuvo a cargo de Luis Bernardo Quevedo, Director de la Unidad de Control de Cumplimiento del Banco de Bogot\u00e1 \u2013 Colombia, quien con su amplia experiencia detallo el alcance de las funciones del Oficial, las responsabilidades, la regularidad y la eficiencia de los informes a presentar, la importancia de los programas de capacitaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Alineados a la realidad tecnol\u00f3gica actual, la conferencia \u201cCriptoactivos, Debida Diligencia y Onboarding Digital\u201d presentada por Fidel Eduardo G\u00f3mez, Director de M\u00e1ster en Compliance, EALDE Businesss School de M\u00e9xico, en esta presentaci\u00f3n se abord\u00f3 la realidad de los pa\u00edses que se encuentran en distintas etapas de implementaci\u00f3n, indicando que el marco para estos desarrollos se debe encontrar en las recomendaciones del GAFI (10 y 17). Los aspectos que sustentan el onboarding digital, seg\u00fan el especialista, son: Privacidad, protecci\u00f3n de datos personales, vigilancia del estado, marcos de confianza y marcos regulatorios. Tambi\u00e9n considera requisitos documentales (Nombres y apellidos, g\u00e9nero, fechas de nacimiento, nacionalidad, domicilios, correo electr\u00f3nico, n\u00famero de identidad), no documentales (Credenciales de identidad, comprobante de domicilio, Actas constitutivas) y Digitales (Biom\u00e9tricos, geolocalizaci\u00f3n).<\/p>\n<p>En cuanto a los criptoactivos, fue posible visualizar una l\u00ednea del tiempo desde el 2015 hasta la actualidad, haciendo \u00e9nfasis en que igualmente el marco de referencia son las 40 recomendaciones de GAFI y su \u00edtem n\u00famero 16.<\/p>\n<p>Para cerrar las conferencias generales, Nery Maldonado, Director General de CAES Consultores, profundiz\u00f3 en el Conocimiento del Cliente en el sector cooperativo de ahorro y cr\u00e9dito en Guatemala, con un enfoque basado en riesgos, resaltando los errores principales al gestionar la pol\u00edtica de conocimiento del Cliente y en el dise\u00f1o de dichos procedimientos.<\/p>\n<p>Posterior a esto, se dieron charlas por segmento espec\u00edfico:<\/p>\n<ul>\n<li>Superintendencia de sujetos no financieros: Registro \u00fanico del beneficiario final.<\/li>\n<li>Superintendencia del mercado de valores: Generalidades de la supervisi\u00f3n con enfoque basado en riesgo de la SMV.<\/li>\n<li>Superintendencia de seguros y reaseguros de Panam\u00e1: Gu\u00edas para la supervisi\u00f3n con un EBR para el sector.<\/li>\n<li>Superintendencia de Bancos de Panam\u00e1: Nuevos modelos de medios de pago y dinero electr\u00f3nico.<\/li>\n<li>Instituto Paname\u00f1o Aut\u00f3nomo Cooperativo: Desaf\u00edos en el proceso de Debida Diligencia.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Adem\u00e1s de otros conversatorios por segmento.<\/p>\n<p>Posterior a esto, como cierre del evento se realiz\u00f3 el C\u00f3ctel de Clausura, donde se pudo realizar networking entre los asistentes y disfrutar de una velada cercana potenciando las ventajas estrat\u00e9gicas de Panam\u00e1.<\/p>\n<p>[\/et_pb_text][et_pb_image src=&#8221;https:\/\/www.newtech.net\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/WhatsApp-Image-2022-10-25-at-12.09.48-PM-1.jpeg&#8221; 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