{"id":225165,"date":"2023-05-09T13:24:58","date_gmt":"2023-05-09T13:24:58","guid":{"rendered":"https:\/\/www.newtech.net\/?p=225165"},"modified":"2023-05-09T13:24:59","modified_gmt":"2023-05-09T13:24:59","slug":"su-empresa-cumple-todos-los-reglamentos-de-aml-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.newtech.net\/?p=225165","title":{"rendered":"\u00bfSu empresa cumple todos los reglamentos de AML\/KYC?"},"content":{"rendered":"\n[et_pb_section fb_built=&#8221;1&#8243; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221; _builder_version=&#8221;4.21.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221;][et_pb_row _builder_version=&#8221;4.21.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221; custom_margin=&#8221;-31px|auto||auto||&#8221;][et_pb_column _builder_version=&#8221;4.21.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; type=&#8221;4_4&#8243; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221;][et_pb_text _builder_version=&#8221;4.21.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221; hover_enabled=&#8221;0&#8243; sticky_enabled=&#8221;0&#8243;]<p>En el a\u00f1o 2022, cientos de millones de d\u00f3lares en multas han sido impuestas a las organizaciones financieras de todo el mundo por la incapacidad o el incumplimiento de las regulaciones de AML\/KYC. Por lo tanto, si su empresa no cuenta con un s\u00f3lido programa en esta materia, es hora de revisar esta situaci\u00f3n.<\/p>\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li>En 2022, los bancos y otras instituciones financieras fueron multados con casi 5.000 millones de d\u00f3lares por infracciones relacionadas con el blanqueo de capitales, violaciones de sanciones y fallos en sus sistemas de KYC.<\/li>\n<li>Adem\u00e1s de las p\u00e9rdidas financieras, las instituciones sancionadas tienen que lidiar con agotadores (y costosos) planes de correcci\u00f3n, que abruman a los equipos de gesti\u00f3n que deber\u00edan estar volcados en la l\u00ednea principal de negocio.<\/li>\n<li>El da\u00f1o reputacional no puede medirse directamente en dinero, pero, sus consecuencias pueden ser devastadoras extendi\u00e9ndose sin control, manchando el nombre de la instituci\u00f3n de forma a menudo irreversible; por no hablar de los enormes honorarios legales y horas de trabajo que se dedicar\u00e1n a contener la crisis.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>Varios estudios recientes muestran que las multas globales por fallos en la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y otros delitos financieros han aumentado m\u00e1s de un 50% solo en el \u00faltimo a\u00f1o, lo que pone de relieve los riesgos que bancos y otras instituciones financieras enfrentan en la actualidad.<\/p>\n<p>Entre los pa\u00edses con mayor n\u00famero de sanciones relacionadas con el blanqueo de capitales en 2022 se encuentran Estados Unidos, Reino Unido, Suiza, Singapur y Hong Kong. Estados Unidos fue el pa\u00eds m\u00e1s agresivo en la imposici\u00f3n de multas, acumulando 37.000 millones de d\u00f3lares solo en multas, seguido de unos 11.000 millones de d\u00f3lares en Europa, Oriente Medio y \u00c1frica, y algo m\u00e1s de 5.100 millones de d\u00f3lares en Asia-Pac\u00edfico.<\/p>\n<p>El alza del n\u00famero de sanciones se debe tanto al endurecimiento de la normativa dirigida a este sector de la econom\u00eda como a la aparici\u00f3n de tecnolog\u00edas avanzadas que acaban aumentando la vulnerabilidad de empresas y consumidores frente a estafas y fraudes. S\u00ed, parece un desprop\u00f3sito, pero los nuevos servicios financieros que buscan facilitar el d\u00eda a d\u00eda de los clientes, como es el caso de los bancos, tambi\u00e9n abren las puertas para que individuos malintencionados cometan los m\u00e1s variados tipos de delitos financieros -y a menudo sin dejar rastros.<\/p>[\/et_pb_text][et_pb_text _builder_version=&#8221;4.21.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221; hover_enabled=&#8221;0&#8243; sticky_enabled=&#8221;0&#8243;]<h3><strong>Efectos colaterales<\/strong><\/h3>[\/et_pb_text][et_pb_text _builder_version=&#8221;4.21.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221; hover_enabled=&#8221;0&#8243; sticky_enabled=&#8221;0&#8243;]<p>Se cree que tanto la frecuencia como el valor de las multas asociadas a la AML aumentar\u00e1n a medida que las autoridades se acerquen a las organizaciones del sector financiero<\/p>\n<p>Sin embargo, m\u00e1s all\u00e1 de la p\u00e9rdida financiera, las instituciones sancionadas tienen que hacer frente a agotadores (y costosos) planes de remediaci\u00f3n, que sobrecargan a equipos de gesti\u00f3n que deber\u00edan estar concentrados en la l\u00ednea principal de negocio.<\/p>[\/et_pb_text][et_pb_text _builder_version=&#8221;4.21.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221; hover_enabled=&#8221;0&#8243; sticky_enabled=&#8221;0&#8243;]<h3><strong>Como lograr una estructura AML\/KYC alineada a los requerimientos regulatorios:<\/strong><\/h3>[\/et_pb_text][et_pb_text _builder_version=&#8221;4.21.0&#8243; _module_preset=&#8221;default&#8221; theme_builder_area=&#8221;post_content&#8221; hover_enabled=&#8221;0&#8243; sticky_enabled=&#8221;0&#8243;]<p>Se sugiere considerar estos elementos clave a tener en cuenta a la hora de construir una matriz AML para fintechs:<\/p>\n<ol>\n<li>Onboarding: La selecci\u00f3n eficaz, KYC y la due diligence reforzada en caso necesario son los principales pilares de una\u00a0integraci\u00f3n exitosa del cliente.<\/li>\n<\/ol>\n<p>El\u00a0onboarding\u00a0digital transforma los procesos de integraci\u00f3n lentos y basados en papel y los sustituye por experiencias din\u00e1micas y amigables para el cliente que tambi\u00e9n aumentan la eficiencia y ahorran tiempo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que todos los controles realizados deben ser auditables.<\/p>\n<ol start=\"2\">\n<li>Monitoreo continuo y transaccional: Las obligaciones de Cumplimiento van mucho m\u00e1s all\u00e1 de la integraci\u00f3n inicial. El seguimiento constante de las transacciones y del comportamiento del cliente tambi\u00e9n son cruciales, ya que las se\u00f1ales de alerta pueden surgir en cualquier momento y se necesitan comprobaciones continuas para evaluar este riesgo.<\/li>\n<li>Puntuaci\u00f3n del riesgo: Es importante que todas las informaciones capturadas sean agrupadas y centralizadas en un sistema que disponga de un conjunto de resultados legibles que puedan ser continuamente alimentados en el mecanismo de riesgo, garantizando que la experiencia del cliente sea coherente con cualquier posible riesgo que se le atribuya.<\/li>\n<\/ol>\n<p><span>Fuente: Newtech Solutions Group<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>[\/et_pb_text][\/et_pb_column][\/et_pb_row][\/et_pb_section]\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En el a\u00f1o 2022, cientos de millones de d\u00f3lares en multas han sido impuestas a las organizaciones financieras de todo el mundo por la incapacidad o el incumplimiento de las regulaciones de AML\/KYC. 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