[et_pb_section fb_built=”1″ theme_builder_area=”post_content” _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default”][et_pb_row _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_column _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default” type=”4_4″ theme_builder_area=”post_content”][et_pb_text _builder_version=”4.21.0″ _module_preset=”default” theme_builder_area=”post_content” hover_enabled=”0″ sticky_enabled=”0″]<\/p>\n
En la actualidad, los delincuentes financieros a menudo suelen superar a los reguladores y las instituciones financieras en su lucha de prevenir amenazas del lavado de dinero y los delitos financieros.\u00a0El Fondo Monetario Internacional (FMI) estim\u00f3 una vez que el dinero lavado en todo el mundo anualmente puede representar hasta el 2% – 5% del PIB mundial ($ 2 – $ 5 billones seg\u00fan las cifras actuales) con solo 1 – 2 % de los fondos il\u00edcitos finalmente incautados.\u00a0Los profesionales de cumplimiento y operaciones est\u00e1n nerviosos mientras intentan hacer malabarismos con m\u00faltiples prioridades con amenazas inminentes de p\u00e9rdidas financieras graves, multas\/sanciones, impactos operativos adversos y da\u00f1os a la reputaci\u00f3n.<\/p>\n
Como era de esperar,\u00a0una encuesta reciente realizada por Corporate Compliance Insights\u00a0revel\u00f3 obst\u00e1culos significativos para la realizaci\u00f3n del trabajo.\u00a0De los 240 oficiales de cumplimiento encuestados en diferentes industrias, pa\u00edses y niveles de trabajo, el 53 % dijo que no ten\u00edan los recursos para realizar su trabajo a su m\u00e1ximo potencial, el 40 % carec\u00eda de apoyo organizacional y el 59 % se sent\u00edan agotados.\u00a0No hay duda de que trabajar en Cumplimiento y Operaciones es una forma dif\u00edcil de ganarse la vida y el camino por recorrer no ser\u00e1 m\u00e1s f\u00e1cil.<\/p>\n
Hablando directamente con l\u00edderes senior de toda la industria de servicios financieros, varios temas han surgido como puntos de preocupaci\u00f3n en la lucha contra el crimen financiero:<\/p>\n
Derechos de decisi\u00f3n poco claros<\/strong><\/p>\n Entre los socios de primera l\u00ednea, de segunda l\u00ednea y de gesti\u00f3n de riesgos que a menudo est\u00e1n en el medio, las operaciones de KYC\/AML simplemente tienen demasiados cocineros en la cocina.\u00a0Los equipos a menudo no tienen claro qui\u00e9n toma la decisi\u00f3n final cuando se trata de prioridades y aceptaci\u00f3n de riesgos.\u00a0Las operaciones pueden centrarse en la innovaci\u00f3n y BAU, mientras que el cumplimiento se centra en identificar m\u00faltiples oportunidades.\u00a0\u00bfQui\u00e9n toma la decisi\u00f3n final sobre lo que el equipo priorizar\u00e1?\u00a0A menudo no est\u00e1 claro y el resultado es frustraci\u00f3n, pivotes frecuentes, y falta de direcci\u00f3n, todo lo cual erosiona el rendimiento y aumenta el riesgo.<\/p>\n Tecnolog\u00eda anticuada y procesos manuales.<\/strong><\/p>\n Los sistemas desconectados, la falta de diligencia debida automatizada y m\u00e9todos de verificaci\u00f3n y el intercambio de documentos\/informaci\u00f3n por correo electr\u00f3nico encabezan la lista de preocupaciones.\u00a0Imagine equipos existentes para controlar la transferencia precisa de entradas de datos de un sistema a otro, transacciones que monitorean tasas de falsos positivos que superan el 95% o personal de operaciones que intercambia rutinariamente m\u00e1s de 20 correos electr\u00f3nicos con clientes para recopilar puntos de datos KYC.\u00a0Esta es la realidad de muchas empresas y tiene un impacto negativo en la calidad de los datos, la eficiencia y la experiencia del cliente.\u00a0Tambi\u00e9n deja a los asociados calificados, subutilizados y enfocados en realizar trabajos repetitivos y mundanos donde a menudo ocurren errores.\u00a0Todo esto es muy caro.\u00a0La encuesta de Fenergo de 2022 (de 1055 altos ejecutivos de Corporate Bank) revel\u00f3 que el 72 % de los encuestados estim\u00f3 que el costo de KYC era de $1000 a $3000 astron\u00f3micos por cliente.<\/p>\n Competencia interna por los recursos<\/strong><\/p>\n Si bien a todos los Oficiales de Cumplimiento les gustar\u00eda ver que la mayor parte de los recursos disponibles se aplicaran a los esfuerzos de cumplimiento, los l\u00edderes empresariales deben asignar sus presupuestos para promover el crecimiento empresarial y mantenerse a la vanguardia de la curva de cumplimiento.\u00a0A menudo se siente como si las iniciativas importantes se desmoronaran mientras los recursos se aplican a la extinci\u00f3n de incendios y la reacci\u00f3n a la \u00faltima crisis.\u00a0Los l\u00edderes deben tomar decisiones imposibles que pueden mantener a un grupo a flote mientras preparan a otros para futuros.<\/p>\n Equipos sobrecargados<\/strong><\/p>\n Las personas que mantienen el motor en marcha se est\u00e1n desconectando gradualmente, estresando y ansiosas en relaci\u00f3n con su carga de trabajo y el apoyo que reciben de su organizaci\u00f3n.\u00a0A menudo trabajan en equipos aislados que crean ineficiencia a trav\u00e9s de transferencias, comunicaci\u00f3n ineficaz y un enfoque cl\u00e1sico de “marcar la casilla”.\u00a0Puntos de datos adicionales de la Encuesta de Perspectivas de Cumplimiento Corporativo mencionada anteriormente indican que el 51% de los oficiales de Cumplimiento reportaron estr\u00e9s relacionado con el trabajo “mucho” o “extremo”, mientras que el 56% siente que su salud mental se vio afectada negativamente por su funci\u00f3n.<\/p>\n Dados los desaf\u00edos, los ejecutivos senior de operaciones y cumplimiento deben tomar medidas decisivas para abordar estas preocupaciones y garantizar la eficacia de sus programas contra el crimen financiero:<\/p>\n 1. Una excelente manera de lograr que todos est\u00e9n en sinton\u00eda es realizar un ejercicio actualizado de RACI (responsable, responsable, consultado e informado) con la participaci\u00f3n de todas las partes interesadas. Esto conducir\u00e1 a una toma de decisiones m\u00e1s r\u00e1pida y efectiva que permitir\u00e1 al equipo eliminar la ambig\u00fcedad y mantenerse al d\u00eda con los planes estrat\u00e9gicos mientras enfrenta los desaf\u00edos en tiempo real.<\/p>\n 2. Aproveche los datos para analizar las tendencias de volumen relacionadas con los procesos clave de KYC\/AML a lo largo del tiempo. Los picos y valles no siempre encajan en los ciclos comerciales normales y requieren una mayor investigaci\u00f3n para identificar oportunidades para mejoras de procesos o mejoras tecnol\u00f3gicas. Los problemas que causan picos o ca\u00eddas de volumen a veces pueden extenderse entre grupos, lo que requiere colaboraci\u00f3n y resoluci\u00f3n coordinada de problemas. Los l\u00edderes ejecutivos deben sincronizar los esfuerzos de los equipos para garantizar que los silos se eliminen y que los grupos trabajen juntos para resolver los problemas m\u00e1s apremiantes.<\/p>\n 3. Revise los mapas de procesos KYC\/AML en detalle con las partes interesadas clave mientras documenta los puntos d\u00e9biles y las posibles soluciones. Tome medidas para optimizar los procesos y cree una hoja de ruta tecnol\u00f3gica de varios a\u00f1os que ser\u00e1 defendida y respaldada por el liderazgo ejecutivo senior. Considere asociarse con una empresa que se especialice en herramientas del ciclo de vida del cliente. El objetivo es crear una experiencia perfecta para el cliente, comenzando con el intercambio de documentos digitales y flujos de trabajo automatizados para capturar y verificar datos, al tiempo que brinda transparencia a los clientes y gerentes de relaciones sobre su posici\u00f3n en el proceso perpetuo de KYC. Los socios de cumplimiento y auditor\u00eda deben incluirse en este ejercicio para garantizar un enfoque de un solo equipo que mitigue el riesgo y mejore la eficiencia.<\/p>\n 4. Cree una asociaci\u00f3n con una empresa que pueda ayudarlo a aumentar de manera efectiva la capacidad para mantener un s\u00f3lido desempe\u00f1o comercial mientras mejora la tecnolog\u00eda, el proceso y la gobernanza. Nada de lo anterior se puede hacer sin identificar las deficiencias y establecer la capacidad de flexibilizar los recursos cuando sea necesario para que el plan estrat\u00e9gico pueda mantenerse encaminado sin verse comprometido por desaf\u00edos inesperados.<\/p>\n 5. Conecte los puntos y alinee el esfuerzo con el verdadero valor de los equipos AML. Los esfuerzos contra el lavado de dinero deben responder a una vocaci\u00f3n y un prop\u00f3sito superiores. Los altos ejecutivos deben hablar sobre las actividades que generan fondos il\u00edcitos y el impacto que tienen en nuestra sociedad. Deben asegurarse de que las organizaciones y los roles est\u00e9n estructurados de una manera que ayude a los asociados a tener una visi\u00f3n clara de c\u00f3mo est\u00e1n ayudando a prevenir y detectar delitos financieros. La cultura en AML debe evolucionar de “marcar la casilla” a una verdadera resoluci\u00f3n de problemas adaptativa y colaboraci\u00f3n entre \u00e1reas funcionales y l\u00edneas de defensa con planes s\u00f3lidos para romper los silos, mejorar la tecnolog\u00eda y simplificar los procesos.<\/p>\n Cuando trabajamos juntos para construir una comunidad ALD m\u00e1s fuerte, el futuro es muy prometedor. Es fundamental trabajar con empresas asociadas para asegurarse de contar con los recursos adecuados y nunca estar solo en la lucha porque los delitos financieros constituyen una amenaza siempre presente. Estamos aqu\u00ed para ayudarlo a maximizar la efectividad y reducir el riesgo por el bien de su instituci\u00f3n y nuestra comunidad global, ya sea que busque liderazgo intelectual, informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo mejorar la efectividad de su programa o recursos para mejorar la velocidad y calidad. Consulte con nosotros hoy para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n.<\/p>\n <\/p>\n Fuente: Newtech Solutions Group<\/span><\/p>\n [\/et_pb_text][\/et_pb_column][\/et_pb_row][\/et_pb_section]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El trabajo en equipo y la orientaci\u00f3n adecuada determinar\u00e1n las soluciones. En la actualidad, los delincuentes financieros a menudo suelen superar a los reguladores y las instituciones financieras en su lucha de prevenir amenazas del lavado de dinero y los delitos financieros.\u00a0El Fondo Monetario Internacional (FMI) estim\u00f3 una vez que el dinero lavado en todo […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":225185,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"on","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"categories":[17,26],"tags":[],"class_list":["post-225184","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-seguridad","category-tendencia"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/225184","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=225184"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/225184\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":225188,"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/225184\/revisions\/225188"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/225185"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=225184"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=225184"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.newtech.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=225184"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}