Por 7mo año consecutivo, la Asociación de Ofíciales de Cumplimiento de Panamá (ASOCUPA) convocó al Congreso Internacional de Cumplimiento, actividad en la que newtech participó como Auspiciador con el objetivo de promocionar nuestro producto newcheck.

newcheck es una herramienta integral para la gestión de cumplimiento que digitaliza los procesos de prevención de blanqueo de capitales, basada en las regulaciones de la región, que permite: 

• • • • Efectuar la verificación y validación de documentos de identidad: Certifica la autenticidad de los documentos de identidad de los usuarios (Clientes) para cédulas de identidad, pasaportes electrónicos, licencias de conducir y documentos complementarios emitidos por entes gubernamentales.
      • Generar prueba de vida, reconocimiento facial y comparación biométrica: Optimiza el proceso de onboarding con métodos modernos multiplataforma y potentes motores biométricos que reducen el riesgo de fraude y evitan la suplantación de identidad de tus usuarios.
      • Validar datos del cliente como email, número telefónico y doble factor de autenticación: Implementa esquemas blindados de seguridad a través de la autenticación robusta en los procesos de registro y/o solicitudes de productos y servicios.
      • Capturar datos de forma customizada para la emisión de resultados de riesgo: Selecciona los parámetros de forma flexible, ajusta factores y criterios basados en el apetito de riesgo de tu negocio.
      • Monitorear y detectar usuarios en listas restrictivas AML/KYC: Consulta a empresas o personas en más de 48 listas restrictivas a nivel mundial de forma automatizada en tiempo real, depurando y generando confianza tus activos digitales y minimizando tu riesgo reputacional.
      • Acceder a un dashboard de gestión y control de históricos multiplataforma: Accede y controla los datos de tus expedientes digitales de forma remota y segura en un solo lugar. Realiza consultas masivas y recurrentes de tus usuarios generando alertas tempranas y efectivas.

Dentro del evento, pudimos ofrecer a los distintos sectores participantes vivir la experiencia digital newcheck al realizar un proceso de onboarding desde nuestro aplicativo.

Día 1

El evento arrancó el jueves 20 con la inauguración del Presidente de la Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá, Gabriel Quintero, quien instó a los participantes a reforzar el “Compromiso hacia una cultura de cumplimiento, transparencia y sostenibilidad”. Posteriormente, Isabel Pérez Henríquez, Directora de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) efectuó un breve resumen de los avances de Panamá en esta materia, enfatizando las mejores prácticas para la oportuna identificación de nuevas tipologías.

Como aspecto innovador fue posible que los asistentes realizarán sus interrogantes a través de un enlace de WhatsApp, donde se dio oportunidad de consultar a cada panelista las dudas que considerarán. En ese sentido, también estuvo a la disposición del público un código QE que permitía interactuar con cada ponente.

Para sentar las bases del congreso, la segunda ponencia fue un Panel de Supervisión donde participaron todos los entes reguladores: Superintendencia de Sujetos No Financieros, Instituto Panameño Autónomo Cooperativo, Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá, Superintendencia de Mercado de Valores y Superintendencia de Bancos de Panamá; quienes bajo la moderación de Candelario Santana (Vicepresidente de ASOCUPA) abordaron distintos asuntos de la gestión de cada entidad, enfocándose en las debilidades y fortalezas de cada segmento y el estatus actual de cada ente.

Luego de esto, se llevó a cabo un receso donde se permitió a los asistentes interactuar en el área de Compliance Business donde estaban dispuestos los stands de auspiciadores, benefactores, expositores y aliados.

Para continuar la mañana, Jorge Sahd, Director del Centro de Estudios Internacionales de la Pontificia Universidad Católica de Chile estuvo conversando con Yudy Tunjano, Directora de Vive Compliance Magazine, respecto al riesgo político en América Latina para este año, en esta charla el enfoque estuvo basado en los problemas de la región considerando aspectos claves como el agravamiento de la crisis migratoria que deriva en mayor tensión social ante la falta de respuesta integral de los gobiernos y el aumento de los delitos en ciberseguridad contra gobiernos, empresas y ciudadanos, debido a la acelerada transformación digital y falta de capacitación e inversión por parte de las organizaciones.

Posteriormente, Susana Pino, Directora de Risk Assurance Services de PWC Interamericas dispuso su conferencia “Riesgo y controles frente a la evasión fiscal de los Clientes” donde más allá del tema de evasión fiscal en sí mismo y el riesgo de la no detección oportuna (considerando la ausencia de fuentes de información), ofreció técnicas para abordar el riesgo bajo un enfoque integral de principio a fin, iniciando con la Debida diligencia de Clientes, pasando por las evaluaciones del riesgo, monitoreo transaccional, alertas y análisis de datos, capacitación del personal clave, delegación de responsabilidades, hasta el uso de herramientas y sistemas de información, todas estas aristas cimentadas en las políticas, principios, estructura, procesos, procedimientos, apetito de riesgo y controles, enmarcados en el Gobierno Corporativo.

Para iniciar la tarde del jueves, Carlos Boshell CEO – Fundador de CB Consultores Profesionales, expuso los retos en la nueva normalidad de cara al crimen organizado trasnacional, donde la excepcionalidad de la contención del virus se movilizaron los sistemas nacionales de salud; del mismo modo que los sistemas de seguridad y de cumplimiento de la ley, que estuvieron a cargo de medidas extraordinarias de control, repercutiendo así en los mecanismos y rutas utilizadas por los grupos criminales que en vez de detenerse, afinaron sus estrategias sin descanso. La trata de personas y tráfico de migrantes, dependiendo del país, se incrementó o disminuyó, tanto en su tipología doméstica como transfronteriza, visualizando mayor vulnerabilidad de ciertos grupos (por ejemplo, mujeres, niños y migrantes) a la trata y cambios en el modus operandi de los tratantes de personas, capitalizando ahora el caos creado por la pandemia para reclutar víctimas en línea o en el área local y explotarlas en nuevas ubicaciones. En cuanto al narcotráfico, este tampoco se detuvo, enfocándose principalmente en el ocultamiento y traslado de estupefacientes mediante camiones de alimentos o de elementos de primera necesidad. Para cerrar, concluyó en que, el fortalecimiento de la democracia, especialmente en los estados frágiles, debe ser el norte.

Más adelante, Jhenny Andrade, CPP CAMS-CEO de Arasco /AML Corp se encargó de la ponencia “Cibercompliance, ciberseguridad, delitos financieros y la gestión del riesgo”, basado en ISO 19600: 2014 y su norma sucesora ISO/DIS 37301 como fundamento del sistema de gestión de cumplimiento, apoyado además en el marco COSO ERM como marco de control interno, estableciendo el enfoque adecuado del Oficial de Cumplimiento en las fases de prevención, detección y respuesta. En cuanto a ciberseguridad, implica cumplir con varios controles para proteger la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los datos e introdujo el término “cibercompliance” que se refiere netamente a la verificación del proceso de cumplimiento normativo en entornos digitales apalancándose en la identificación del tipo de datos con los que trabaja y la legislación aplicable, la designación de un CISO, la implementación de políticas y procedimientos, la ejecución de evaluaciones de riesgo, la implementación de controles técnicos, la capacitación continua y la evaluación del programa de cumplimiento, su comunicación y escalamiento. Sus sugerencias son: crear un programa de gestión ética para la competitividad, una herramienta de autoevaluación (Que permita el diagnóstico de la gestión ética) y la ejecución de acciones colectivas que promuevan el crecimiento de las comunidades.

Al avanzar la tarde, Elizabeth Solís, Gerente del proyecto SumaRSE Panamá, compartió sus impresiones sobre como enlazar el compliance, el gobierno corporativo, la responsabilidad social corporativa y los objetivos de desarrollo sostenibles 2030.

Continuando con la agenda, se realizó el Conversatorio de Protección de Datos con la participación de Lía Hernández (Abogada especializada en protección de datos), Walter Rodríguez (Abogado de la Dirección de Protección de Datos Personales del ANTAI) y Armando Lin (Abogado de la firma Lin, Barsallo & Asociados) quienes se encargaron de responder las inquietudes planteadas por la Presidenta del Congreso, Zuleymi Velasco, relacionadas con el diseño de la ley de protección de datos y el rol del Oficial de Cumplimiento ante el manejo de los datos personales.

Para cerrar este día, el H.D. Juan Diego Vasquez (Asamblea Nacional de Panamá) Y Jonathan Riggs (Secretario General del Ministerio de Seguridad Pública de Panamá) fueron los encargados en conjunto con Claudia Troncoso (Socia Directora de EtikaMente GEC) de dar respuesta a Eduardo Guevara de todo lo referente a la Extinción de dominio utilizando la experiencia de lo sucedido en República Dominicana.

DÍA 2

El segundo día empezó con la participación de Eric Madrid, Consultor contra delitos financieros para International Narcotics and Law enforcement (INL) quien trato el tema de la prevención del fraude interno y las conductas no éticas que afectan la efectividad de las políticas de AML/CFT/FPADM, su ponencia estuvo enfocada en la importancia de documentar y establecer una Política de conocimiento del empleado adecuada a cada organización.

Para continuar la mañana se abordó el tema de ¿Cómo usar las noticias y otra información periodística para prevenir el LA/FT?, esta ponencia estuvo a cargo de Sara Babativam, Líder de Consultoría SW Infolaft y Lozano Consultores, quien detalló distintos aspectos de importancia para tener en cuenta al momento de establecer relaciones con Clientes, aportando entre las herramientas más relevantes una matriz de veracidad / confiabilidad que determina posibles riesgos sobre la información noticiosa obtenida.

Como siguiente ponencia, Juan Portilla, Experto Técnico del GAFILAT, detalló los últimos cambios a las cuarenta recomendaciones del GAFI y el proceso de evaluaciones mutuas del GAFI, destacando qué so los estándares internacionales de ALA/CFT y el alcance del sistema.

Al avanzar la mañana, fueron revisados los desafíos en la lucha contra en Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo con la presentación de la Licenciada en Derecho y Ciencias Políticas, Delia de Castro, quien bajo la moderación de Evelyn Moreno (Compliance Manager de Alfaro, Ferrer & Ramírez) estuvo detallando las tipologías de blanqueo de capitales presentadas con mayor frecuencia en tiempos de pandemia, incluyendo los delitos precedentes de mayor incidencia y actividades que pueden facilitar el financiamiento del terrorismo.

La última charla de la mañana fue realizada por Adam Myers, Director de Global Knowledge Engagement, Kharon, quien detalló los riesgos de las sanciones contra Rusia para Panamá mediante una exposición de casos prácticos.

Para iniciar la tarde, Mauricio Paris, socio de ECIJA estuvo conversando acerca de Ciberseguridad y detallando los ataques CONTI en Costa Rica, ataques que paralizaron por completo dicho país, alcanzando perdidas de al menos $38M al día al sector exportador. Más allá de narrar lo sucedido, planteó una estrategia desglosada en funciones preventivas, funciones reactivas y funciones proactivas.

Como siguiente punto, se discutió respecto a “El oficial de Cumplimiento dentro de las entidades reguladas: retos y desafíos”, esta ponencia estuvo a cargo de Luis Bernardo Quevedo, Director de la Unidad de Control de Cumplimiento del Banco de Bogotá – Colombia, quien con su amplia experiencia detallo el alcance de las funciones del Oficial, las responsabilidades, la regularidad y la eficiencia de los informes a presentar, la importancia de los programas de capacitación.

Alineados a la realidad tecnológica actual, la conferencia “Criptoactivos, Debida Diligencia y Onboarding Digital” presentada por Fidel Eduardo Gómez, Director de Máster en Compliance, EALDE Businesss School de México, en esta presentación se abordó la realidad de los países que se encuentran en distintas etapas de implementación, indicando que el marco para estos desarrollos se debe encontrar en las recomendaciones del GAFI (10 y 17). Los aspectos que sustentan el onboarding digital, según el especialista, son: Privacidad, protección de datos personales, vigilancia del estado, marcos de confianza y marcos regulatorios. También considera requisitos documentales (Nombres y apellidos, género, fechas de nacimiento, nacionalidad, domicilios, correo electrónico, número de identidad), no documentales (Credenciales de identidad, comprobante de domicilio, Actas constitutivas) y Digitales (Biométricos, geolocalización).

En cuanto a los criptoactivos, fue posible visualizar una línea del tiempo desde el 2015 hasta la actualidad, haciendo énfasis en que igualmente el marco de referencia son las 40 recomendaciones de GAFI y su ítem número 16.

Para cerrar las conferencias generales, Nery Maldonado, Director General de CAES Consultores, profundizó en el Conocimiento del Cliente en el sector cooperativo de ahorro y crédito en Guatemala, con un enfoque basado en riesgos, resaltando los errores principales al gestionar la política de conocimiento del Cliente y en el diseño de dichos procedimientos.

Posterior a esto, se dieron charlas por segmento específico:

• Superintendencia de sujetos no financieros: Registro único del beneficiario final.
• Superintendencia del mercado de valores: Generalidades de la supervisión con enfoque basado en riesgo de la SMV.
• Superintendencia de seguros y reaseguros de Panamá: Guías para la supervisión con un EBR para el sector.
• Superintendencia de Bancos de Panamá: Nuevos modelos de medios de pago y dinero electrónico.
• Instituto Panameño Autónomo Cooperativo: Desafíos en el proceso de Debida Diligencia.

Además de otros conversatorios por segmento.

Posterior a esto, como cierre del evento se realizó el Cóctel de Clausura, donde se pudo realizar networking entre los asistentes y disfrutar de una velada cercana potenciando las ventajas estratégicas de Panamá.